In hierdie week se Rapport waarsku Nico van Gijsen teen die “slang in die gras” van boedelbelasting wanneer ’n lewenspolis aan iemand begunstig word. Hy verduidelik dat, selfs al word die polis direk aan die begunstigde uitbetaal en is dit belastingvry vir dié persoon, die opbrengs steeds as “geagte eiendom” in die oorledene se boedel ingereken word vir die berekening van boedelbelasting. Dit kan daartoe lei dat ander erfgename – wat niks van die polis kry nie – uiteindelik ’n groot deel van die belasting moet betaal.
Nico beklemtoon dat behoorlike finansiële beplanning noodsaaklik is: kies genoeg, maar nie oormatige, lewensdekking nie; lees die kleinskrif oor premies en uitsluitings; en wees versigtig vir “goedkoop” polisse of dié sonder mediese onderskrywing. Sy kernboodskap: verstaan die belastingimplikasies van lewensversekering om konflik en onregverdigheid in die boedel te voorkom.
Lees hier.
Nico is lid van FISA en besturende direkteur van Finlac.